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中国影子银行市场现状调研 2021中国影子银行规模数据
2021-11-15 来源:新浪 浏览次数:140

银行业保险业资管业务转型发展成效明显。经过三年多的整治,我国影子银行风险持续收敛,规模较历史峰值压降23万亿元。国际评级机构穆迪最新出炉的《中国影子银行季度监测报告》显示,今年上半年中国广义影子银行资产减少了约1.34万亿元,至57.8万亿元,延续了2017年以来。

影子银行是指游离于银行监管体系之外、可能引发系统性风险和监管套利等问题的信用中介体系(包括各类相关机构和业务活动)。影子银行引发系统性风险的因素主要包括四个方面:期限错配、流动性转换、信用转换和高杠杆。

"影子银行"有三种最主要存在形式:银行理财产品、非银行金融机构贷款产品和民间借贷。

无论是P2P平台、小贷公司、还是私募基金,其业务实质都是资金的募集和投放,约等于银行的吸收存款、发放贷款。所以他们还有一个统一的名字——影子银行。

小贷公司方面,截至二季度末,小贷公司数量较2020年底减少6.1%至6686家,同期小贷公司贷款余额从8890亿元降至8870亿元。现有监管措施可能会导致国内小贷公司的进一步整合。

中国影子银行市场现状深度调研

银行业保险业资管业务转型发展成效明显。经过三年多的整治,我国影子银行风险持续收敛,规模较历史峰值压降23万亿元。

中国银行保险监督管理委员会首席风险官刘福寿介绍,截至2021年三季度末,我国银行业保险业资管产品余额近50万亿元,产品结构持续优化,净值型产品发行力度大大增加,资金池运作、期限错配、多层嵌套等乱象明显减少,行业韧性显著增强,对于维护经济社会稳定大局具有重大意义。

与此同时,理财公司改革取得了积极进展。刘福寿表示,目前已经有29家理财公司获批筹建,其中21家已经正式开业。理财公司、保险、信托、证券、基金等机构结合自身的功能定位,逐步形成多种资管业务分工协作、优势互补和良性竞争的市场格局,在支持直接融资体系、拓宽居民财产性收入渠道、提高服务实体经济质效等方面发挥着日益重要的作用。

根据中研普华出版的《2021-2026年中国影子银行行业市场深度调研及投资战略规划研究报告》显示:

国际评级机构穆迪最新出炉的《中国影子银行季度监测报告》显示,今年上半年中国广义影子银行资产减少了约1.34万亿元,至57.8万亿元,延续了2017年以来的下降趋势。同时,影子银行资产占名义GDP的比例从2020年底的58.3%降至52.9%,续创8年半的低点。

报告指出,随着资管新规3年过渡期即将届满,今年内中国影子银行资产规模将会继续下降。此外,2020年底以来出现债券违约及信贷压力导致新发行债券的规模继续下降。

报告显示,中国影子银行资产占银行业总资产的比例也从18.9%降至17.6%。今年前8个月,新增银行贷款小幅增长0.2万亿元,达到8月底的15.3万亿元,同比增长1.3%。与此同时,新增直接融资降至3.0万亿元,较2020年同期下降了33.2%,而造成较大降幅的主要原因是企业发债的减少。

今年1-8月核心影子信贷净供应减少1.4万亿元,上年同期减少了0.2万亿元。今年8月银行对非金融私营部门贷款的同比增长率12.2%,较2021年2月13.4%的增速高点进一步下降。分类别来看,主要的下降部分是理财产品和资管计划对接资产减少了1.1万亿元,原因在于证券公司和私募基金在资管新规3年过渡期即将结束之前加快缩减通道类产品规模。